Guidance for Standard VII: Responsibilities as a CFA Institute Member or CFA Candidate

ยินดีต้อนรับสู่มาตรฐานสุดท้าย: มาตรฐานที่ 7 (Standard VII)

ขอแสดงความยินดีด้วยครับ! คุณเดินทางมาถึงส่วนสุดท้ายของมาตรฐานการปฏิบัติทางวิชาชีพของสถาบัน CFA (CFA Institute Standards of Professional Conduct) แล้ว ในขณะที่มาตรฐานก่อนหน้านี้ (I ถึง VI) เน้นไปที่การปฏิสัมพันธ์กับตลาด ลูกค้า และนายจ้าง แต่สำหรับ มาตรฐานที่ 7: ความรับผิดชอบในฐานะสมาชิกของสถาบัน CFA หรือผู้สมัครสอบ CFA (Responsibilities as a CFA Institute Member or CFA Candidate) จะเป็นเรื่องเกี่ยวกับการที่คุณต้องปฏิบัติต่อ "แบรนด์" ของ CFA และกระบวนการสอบอย่างไรนั่นเองครับ

ให้คิดซะว่านี่คือ "กฎระเบียบของบ้าน" การปฏิบัติตามกฎเหล่านี้จะช่วยรักษาความศักดิ์สิทธิ์และความน่าเชื่อถือของวุฒิบัตรที่คุณกำลังพยายามอย่างหนักเพื่อให้ได้มา หากมีคนทุจริตหรือนำชื่อเสียงของ CFA ไปใช้ในทางที่ผิด คุณค่าของวุฒิบัตรก็จะลดลงสำหรับทุกคน มาเริ่มเจาะลึกกันเลยครับ!

มาตรฐานที่ 7(A): การปฏิบัติตนในฐานะผู้เข้าร่วมโปรแกรมของสถาบัน CFA (Conduct as Participants in CFA Institute Programs)

มาตรฐานนี้ถูกออกแบบมาเพื่อปกป้องความน่าเชื่อถือของการสอบ CFA และโปรแกรมต่างๆ ของสถาบัน เพื่อให้มั่นใจว่าจะไม่มีใครได้เปรียบอย่างไม่เป็นธรรม และผลสอบสะท้อนถึงความรู้ความสามารถของผู้สมัครอย่างแท้จริง

สิ่งที่ห้ามทำมีอะไรบ้าง?

โดยพื้นฐานแล้ว การกระทำใดๆ ที่ทำลายชื่อเสียงหรือความโปร่งใสของสถาบัน CFA หรือโปรแกรม CFA ถือเป็นการละเมิดทั้งสิ้น ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียง:

• การทุจริต ในการสอบไม่ว่าด้วยวิธีใดก็ตาม
• การเปิดเผยข้อมูลลับของข้อสอบ: คุณต้องไม่แชร์รายละเอียดเฉพาะของคำถาม หัวข้อ หรือสูตรที่ปรากฏในข้อสอบที่คุณเพิ่งสอบไป
• การละเลยกฎการสอบ: เช่น การนำเครื่องคิดเลขที่ไม่ได้รับอนุญาตหรือจดโน้ตเข้าไปในห้องสอบ
• การใช้งานโปรแกรมจรรยาบรรณวิชาชีพอย่างไม่เหมาะสม: เช่น การโกหกในแบบสอบถามจรรยาบรรณวิชาชีพรายปี (Annual Professional Conduct Statement)

กฎการ "คุยเรื่องข้อสอบ"

ไม่ต้องกังวลนะครับ คุณยัง สามารถ พูดคุยเกี่ยวกับประสบการณ์การสอบได้ เพียงแต่ต้องระวังให้มากหน่อยครับ
สิ่งที่ทำได้: "ข้อสอบยากจริงๆ" หรือ "ฉันรู้สึกว่าน่าจะอ่านเรื่อง Fixed Income (ตราสารหนี้) มามากกว่านี้"
สิ่งที่ห้ามทำ: "มีคำถามเกี่ยวกับสูตรเฉพาะของ \( X \) ในข้อสอบของฉันด้วยล่ะ" หรือ "อย่าลืมไปดูรายละเอียดของกรณีศึกษา \( Y \) ที่ออกใน Session 2 นะ"

สรุปประเด็นสำคัญสำหรับ VII(A)

จงรักษาความศักดิ์สิทธิ์ของการสอบไว้ หากคุณลังเล ให้จำ "กฎของ Fight Club" สำหรับเนื้อหาข้อสอบเอาไว้ว่า: กฎข้อแรกของเนื้อหาข้อสอบ CFA คือ คุณห้ามพูดถึงเนื้อหาข้อสอบ CFA เป็นอันขาด

มาตรฐานที่ 7(B): การอ้างอิงถึงสถาบัน CFA, วุฒิบัตร CFA และโปรแกรม CFA (Reference to CFA Institute, the CFA Designation, and the CFA Program)

มาตรฐานนี้ควบคุมวิธีที่คุณเรียกแทนตัวเองหลังจากสอบผ่าน หรือในขณะที่เป็นผู้สมัครสอบ ทุกอย่างต้องเน้นที่ความถูกต้องและความอ่อนน้อมครับ

1. ห้ามกล่าวเกินจริงหรือให้คำสัญญา

คุณต้องไม่อ้างว่าการเป็นผู้ถือวุฒิบัตร CFA (CFA charterholder) ทำให้คุณเป็นนักลงทุนที่ "เหนือกว่า" หรือการันตีว่าผลตอบแทนจากการลงทุนจะดีกว่าเดิม
การละเมิด: "เพราะผมได้รับวุฒิบัตร CFA ลูกค้าของผมจึงจะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่าการไปลงทุนกับที่ปรึกษาที่ไม่มีวุฒิบัตร"
สิ่งที่ทำได้: "โปรแกรม CFA ช่วยให้ผมมีกรอบการทำงานที่ครอบคลุมสำหรับการวิเคราะห์การลงทุนและการตัดสินใจอย่างมีจริยธรรม"

2. สถานะผู้สมัครสอบ (Candidate Status)

คุณจะเป็น "ผู้สมัครสอบ (Candidate)" ได้ก็ต่อเมื่อคุณลงทะเบียนสอบในรอบนั้นๆ แล้ว (หรือกำลังรอผลสอบ) คุณไม่สามารถบอกว่าตัวเองเป็น "CFA Candidate" ไปตลอดกาลเพียงเพราะคุณสอบผ่าน Level I มาเมื่อ 3 ปีที่แล้ว
กฎง่ายๆ: ถ้าคุณไม่ได้ลงทะเบียนสอบในรอบถัดไปที่เปิดรับ หรือไม่ได้กำลังรอผลสอบล่าสุด คุณไม่ควรใช้คำว่า "Candidate" ครับ

3. การใช้เครื่องหมายอย่างถูกต้อง

สถาบัน CFA เคร่งครัดมากกับวิธีการใช้ตัวอักษร CFA
กฎ "คำคุณศัพท์": อักษร CFA ต้องถูกใช้เป็นคำคุณศัพท์ (Adjective) เสมอ ห้ามใช้เป็นคำนาม (Noun)
ผิด: "ผมเป็น CFA" (I am a CFA)
ถูก: "ผมเป็นผู้ถือวุฒิบัตร CFA" (I am a CFA charholder)

ข้อผิดพลาดที่พบบ่อยซึ่งควรหลีกเลี่ยง:

• อย่าใช้ชื่อเล่นหรือเขียนผิด: ห้ามใช้ "C.F.A." (มีจุด) หรือ "cfa" (ตัวพิมพ์เล็ก)
• อย่าอ้าง "Level IV": ไม่มีสิ่งที่เรียกว่า "Level IV" ครับ คุณมีวุฒิบัตรแล้ว หรือยังไม่มี แค่นั้นเอง
• อย่าอ้างวุฒิบัตร "บางส่วน": คุณไม่สามารถพูดว่า "ผมเป็น CFA Level II" แต่คุณพูดได้ว่า "ผมสอบผ่าน Level I ของโปรแกรม CFA แล้ว"

สรุปประเด็นสำคัญสำหรับ VII(B)

จงมีความแม่นยำ ระบุข้อเท็จจริงเกี่ยวกับความสำเร็จของคุณโดยไม่ต้องเติมแต่งหรือบอกเป็นนัยว่าตัวอักษรเหล่านี้จะให้พลังวิเศษในการลงทุนแก่คุณ ให้ใช้ "CFA" เป็นคำคุณศัพท์ ไม่ใช่คำนามครับ

แนวทางและขั้นตอนที่แนะนำ

เพื่อให้คุณปฏิบัติตามมาตรฐานที่ 7 ได้อย่างถูกต้อง นี่คือวิธีปฏิบัติง่ายๆ ครับ:

สำหรับการสอบ (VII A):

• อ่านและปฏิบัติตามคำแนะนำในการสอบทั้งหมดที่สถาบัน CFA กำหนด
• หากคุณเห็นคนอื่นแชร์ความลับข้อสอบในโซเชียลมีเดีย อย่าไปร่วมวงด้วย! และให้รายงานต่อสถาบันหากจำเป็น
• คุยเรื่องประสบการณ์การสอบกับเพื่อนในเชิงกว้างๆ เท่านั้น

สำหรับ Resume หรือประวัติส่วนตัว (VII B):

• ใช้คำที่ถูกต้องคือ: "CFA charterholder"
• หากคุณสอบผ่านในระดับนั้นๆ ให้ใช้คำว่า: "Passed Level I of the CFA Program"
• ตรวจสอบเว็บไซต์บริษัทหรือโปรไฟล์ LinkedIn ของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีการใช้คำว่า CFA เป็นคำนาม (เช่น "John is a CFA")

ทบทวนสั้นๆ: ตารางสรุป

รู้หรือไม่? สถาบัน CFA ตรวจสอบโซเชียลมีเดียและเว็บบอร์ดออนไลน์อย่างสม่ำเสมอ ในแต่ละปีมีผู้สมัครสอบต้องสูญเสียโอกาสที่จะได้รับวุฒิบัตรไปตลอดกาล เพียงเพราะพวกเขาโพสต์ "แค่คำถามเดียว" จากข้อสอบลงในเน็ต มันไม่คุ้มเสี่ยงเลยครับ!

เคล็ดลับสรุปสุดท้าย

จริยธรรมมักเป็นเรื่องของ เจตนารมณ์ ของกฎหมายพอๆ กับ ตัวอักษร ที่ระบุไว้ มาตรฐานที่ 7 สรุปสั้นๆ ได้ว่า: จงเคารพในกระบวนการและซื่อสัตย์ต่อคุณสมบัติวิชาชีพของตนเอง หากคุณทำเช่นนั้น คุณก็จะก้าวไปสู่การเป็นมืออาชีพที่ได้รับความเคารพในอุตสาหกรรมการลงทุนอย่างแน่นอนครับ