貨幣創造與收縮：練習題

在計算最大存款創造能力時，通常會作出以下哪些假設？
(1) 公眾不持有現金流失。
(2) 銀行不持有超額儲備。
(3) 銀行只提供活期存款戶口。
(4) 經濟中只有一家銀行。

假設某經濟體的商業銀行體系沒有超額儲備，且公眾不持有現金。若法定儲備比率為 \(12.5\%\)，該銀行的最大銀行乘數是多少？

下表顯示某經濟體銀行體系的資產負債表（單位：百萬元）：

資產
儲備：\( 400 \)
貸款：\( 1,200 \)
負債
存款：\( 1,600 \)

假設法定儲備比率為 \( 20\% \)，且公眾並不持有現金。若銀行決定將其實際儲備比率提升至 \( 25\% \)，且不再持有任何超額儲備，則整個銀行體系的最大總貸款額將會減少多少？

當銀行體系發生信貸創造時，下列哪項關於貨幣基礎的陳述是正確的？

假設銀行體系不持有超額儲備，且公眾不持有現金。若法定儲備比率由 \(10\%\) 增加至 \(25\%\)，該體系的最大銀行乘數會由 ________ 變為 ________。

簡述商業銀行持有更多超額儲備，將如何影響銀行體系實際的信貸創造能力。

解釋何謂貨幣基礎，並列出其兩個主要組成部分。

下表顯示某銀行體系的資產負債表（單位：百萬元）：

資產
儲備：\( 600 \)
貸款：\( 1,800 \)
負債
存款：\( 2,400 \)

假設法定儲備比率為 \( 20\% \)，且銀行體系原本沒有超額儲備。若公眾從銀行提取 \( 100 \) 百萬元現金並持有，在信貸收縮過程完成後，該銀行體系的總存款額會減少多少？

中央銀行可以透過公開市場操作或改變法定儲備比率來影響貨幣供應。

(a) 假設中央銀行希望減少貨幣供應量。解釋中央銀行如何透過公開市場出售政府債券來達到這個目標。請描述這項操作對商業銀行儲備和貨幣基礎的即時影響，以及後續對信貸創造的連鎖反應。

(b) 假設中央銀行希望增加貨幣供應量。解釋中央銀行如何透過降低法定儲備比率來達到這個目標。這項措施如何影響商業銀行的超額儲備和其信貸創造能力？

(c) 比較上述兩種貨幣政策工具在影響銀行體系貨幣創造方面的異同。