歡迎來到最後一項準則：準則七

恭喜你！你已經來到 CFA 協會職業道德標準的最後一部分了。之前的準則（準則一至六）主要集中在你如何與市場、客戶和僱主互動，而準則七：作為 CFA 協會會員或 CFA 候選人的責任則完全關乎你如何維護 CFA 這個「品牌」以及考試過程本身。

你可以把這看作是「內部守則」。通過遵守這些規則，你能確保你正努力爭取的這項資格在全球範圍內保持其權威性與受尊崇的地位。如果有人作弊或誤導他人關於 CFA 銜頭的含義，那麼這張證書對每個人的價值都會下降。讓我們開始吧！

準則七(A)：參與 CFA 協會課程的行為

這項準則旨在保護 CFA 考試及 CFA 協會各項課程的誠信。它確保沒有人能獲得不公平的優勢，並保證考試結果能真實反映候選人的知識水平。

哪些行為是被禁止的？

基本上，任何損害 CFA 協會或 CFA 課程聲譽或誠信的行為都屬於違規。這包括但不限於：

  • 以任何方式在考試中作弊。
  • 洩露考試機密資料：你絕不能分享關於你考卷中出現的具體問題、題目或公式的細節。
  • 無視考試規則：這包括攜帶未經授權的計算機或筆記進入考場。
  • 不當使用職業行為計劃（Professional Conduct Program）：例如在年度職業行為聲明中撒謊。

「考試討論」規則

別擔心，你可以分享你的考試經歷！只是必須非常小心。
允許：「考試真的挺難的」或「我覺得我應該多花點時間溫習固定收益（Fixed Income）。」
禁止：「我的考卷裡有一題關於 \( X \) 的具體公式」或「記得去溫習 Session 2 裡面關於 \( Y \) 案例研究的具體細節。」

準則七(A) 的核心要點

保護考試的神聖性。如果你有任何疑慮，請記住關於具體考試內容的「格鬥會（Fight Club）」規則：關於 CFA 考試內容的第一條規則是，你不能談論 CFA 考試內容。

準則七(B)：提及 CFA 協會、CFA 銜頭及 CFA 課程

這項準則規範了當你通過考試或作為候選人時，應該如何稱呼自己。其核心在於準確與謙遜。

1. 不得誇大或承諾

你不得聲稱擁有 CFA 持證人資格會使你成為「更優秀」的投資者，或保證能帶來更好的投資業績。
違規：「因為我獲得了 CFA 資格，我的客戶將獲得比非持證顧問更高的回報。」
允許：「CFA 課程為我提供了投資分析和倫理決策的全面框架。」

2. 候選人（Candidate）身份

只有當你目前已報名參加考試（或正在等待成績公佈）時，你才是「候選人」。你不能因為三年前通過了第一級考試就永遠稱自己為「CFA 候選人」。
簡單規則：如果你沒有報名參加下一次可參加的考試，或者不在等待上一次考試的成績，你就不應該使用「候選人」這個標籤。

3. 正確使用標誌

CFA 協會對於 CFA 這幾個字母的使用有非常嚴格的要求。
「形容詞」規則：CFA 這幾個字母應始終作為形容詞使用，絕不能當作名詞。
錯誤：「我是一個 CFA。」（I am a CFA.）
正確：「我是一名 CFA 持證人。」（I am a CFA charterholder.）

應避免的常見錯誤：
  • 不要使用縮寫符號：絕不要使用「C.F.A.」（帶句號）或「cfa」（小寫）。
  • 不要暗示有「第四級」：沒有「第四級（Level IV）」這種說法。你麼擁有持證資格，要麼沒有。
  • 不要聲稱擁有「部分」資格：你不能說「我是 CFA 第二級」。你可以說「我已通過 CFA 課程的第一級考試」。
準則七(B) 的核心要點

力求精確。陳述你的成就事實，不要添加「水分」或暗示這些字母賦予你神奇的投資能力。將「CFA」作為形容詞使用，而非名詞。

建議採取的措施與程序

為了確保遵守準則七，這裡有一些簡單的習慣：

關於考試 (VII A)：

  • 閱讀並遵守 CFA 協會提供的所有考試說明。
  • 如果你看到他人在社交媒體上分享考試機密，切勿參與！如有必要請進行舉報。
  • 與朋友談論考試時，僅限於一般性的感受。

關於你的履歷/個人簡介 (VII B)：

  • 使用準確的措辭：「CFA charterholder」（CFA 持證人）。
  • 如果你通過了某個級別，請說：「Passed Level I of the CFA Program」。
  • 檢查公司的網站或你的 LinkedIn 檔案，確保標誌沒有被用作名詞（例如：「John is a CFA」）。

快速複習：總結表

子準則 重點領域 金科玉律
VII(A) 考試過程 不得作弊；不得分享具體的考試題目。
VII(B) 使用銜頭字母 不用名詞、不誇大、不保證業績。

你知道嗎？ CFA 協會會主動監測社交媒體和網上論壇。每年都有候選人因為在網上發布了「僅僅一個」考試問題而永久失去獲得持證資格的機會。這絕對不值得冒險！

最後的總結提示

職業道德往往既關乎法律的精神，也關乎法律的文字。準則七可以總結為：尊重制度，並誠實地面對你的資歷。如果你能做到這一點，你就能順利成為投資行業中受人尊敬的專業人士。