欢迎来到最后冲刺阶段：准则七
你终于来到最后一项准则了！准则七：作为 CFA 协会会员或 CFA 候选人的责任非常独特，因为它直接聚焦在你与 CFA 协会本身的关系。虽然其他准则旨在保护客户和雇主，但这一项是为了维护你正努力争取到的 CFA 称号 (CFA designation) 的完整性。你可以把它想象成是在维护“品牌价值”。如果有人作弊或冒用称号，你付出的辛勤努力就会贬值。让我们开始吧！
准则七(A)：参与 CFA 协会课程的行为
这项准则的核心在于维护 CFA 课程考试及其他协会计划的诚信。简单来说就是：不要作弊，也不要协助他人作弊。
哪些行为是禁止的？
CFA 协会对操守的要求非常严格。被禁止的行为包括：
- 在考试中作弊（抄袭他人答案、使用未经授权的计算器，或携带“小抄”进入考场）。
- 泄露机密考试资料。你可以说考试“难度适中”或“很难”，但你绝对不能讨论考试中出现的具体题目、公式或题型结构。
- 违反考试规则。这包括无视监考人员的指示，或未能遵守计算机化考试中心的安保规定。
- 伪造资料。绝不能在你的“职业行为声明 (Professional Conduct Statement)”或报名申请中提供虚假信息。
“具体 vs. 一般”原则
考完试后，要分辨哪些内容可以讨论可能有点困难。这里有一个简单的记法：
准许（一般性描述）：“这次考试涵盖了 2027 年课程的很多内容。我觉得职业道德部分的题目挺有挑战性的。”
违规（具体细节）：“一定要复习 \( \text{Sortino Ratio} \) 的公式，因为下午场的 12 分简答题就考了这一题！”
小贴士：即使考试已经结束，保密考题的义务是终身有效的！
核心重点：任何损害 CFA 考试完整性、有效性或安全性的行为，均违反准则七(A)。
准则七(B)：提及 CFA 协会、CFA 称号及 CFA 课程
这项准则规范你如何使用这三个著名的字母：CFA。这是考试中非常常见的考点，因为相关的“语法”和“陈述”规则非常具体。
1. 不得自夸优越性
你不能宣称拥有 CFA 持证人资格会让你成为“更好”或“更聪明”的投资者，也不能声称你的客户将获得“保证的超额回报”。
错误例子：“因为我是 CFA 持证人，我挑选股票的准确度比非持证人更高。”（违规！）
2. 事实 vs. 意见
你可以陈述有关课程的事实，但不能对自己完成课程后的“厉害程度”发表意见。
事实（准许）：“我一次性通过了 CFA 课程的三个级别考试。”
夸大（违规）：“我一次性通过的精英地位，证明了我拥有超凡的金融智慧。”
3. “CFA 语法”规则
CFA 协会非常保护其商标。以下是使用该称号的三大金律：
- 规则 A：永远将其用作形容词，而非名词。你不是“一个 CFA (a CFA)”。你是“一名 CFA 持证人 (a CFA charterholder)”。
- 规则 B：不可使用复数或所有格。不要写成“CFA's”或“我们办公室的 CFAs”。
- 规则 C：不可更改字体。不要将“CFA”这三个字母的大小、粗细或样式设计得比周围文字更突出。
正确 vs. 错误用法对照表
错误：“John is a CFA.”
正确：“John is a CFA charterholder.” 或 “John Doe, CFA.”
错误：“这间公司有三位 CFAs。”
正确：“这间公司聘用三位 CFA 持证人。”
4. 会员资格要求
要自称为 CFA 会员 或在姓名后加上称号，你必须：
- 向 CFA 协会缴纳年费。
- 每年签署职业行为声明。
如果你忘记缴费，你将成为非活跃会员 (inactive member)，在恢复资格前不得使用该称号。如果你通过了三级考试但尚未获得所需的工作经验，你只是候选人 (candidate)，而非持证人。
核心重点：尊重商标。坚持陈述事实，避免将称号当作名词使用，且绝不要因该称号而承诺更高的回报。
应避免的常见错误
如果觉得这些规则很挑剔，请不要担心——每个人起初都会觉得有点奇怪！以下是 Level III 案例中常见的陷阱：
- “未完成”的候选人：一个通过了三级考试但尚未正式获得证书的人，在邮件署名中使用“Jane Doe, CFA”。这是违规的。在正式获得授权前，她只能称为“CFA 三级考试通过者”或“CFA 候选人”。
- “优越性”陈述：公司的营销手册写道：“我们的 CFA 持证人提供行业内最高质量的服务。”虽然这听起来像赞美，但说他们提供“最高质量”可能被视为不恰当的优越性陈述。
- “会费”陷阱：一位持证人退休后停止缴纳会费，但名片上仍保留“CFA”称号。这是违规的，因为他已不再是活跃会员。
快速复习：准则七
准则七(A) 检查清单：
- 我有没有分享具体的考题？（没有）
- 我有没有遵守考场的所有规则？（有）
- 我在 CFA 申请表上是否诚实？（是）
准则七(B) 检查清单：
- 我有没有把 CFA 当作名词使用？（没有）
- 我有没有宣称自己现在是“更好”的投资者？（没有）
- 我有缴纳会费并签署操守声明吗？（有）
- 我是否将“在 \( 18 \) 个月内通过所有级别”作为事实陈述？（有——如果属实，这是允许的！）
你已经完成了所有准则的指南！Level III 的关键在于将这些规则应用于题组 (item sets) 和简答题中的复杂情境。请记住：若有疑问，请选择最能保护客户利益及职业诚信的方案。