欢迎来到最后一项准则：准则七

恭喜你！你已经来到 CFA 协会职业道德标准的最后一部分了。之前的准则（准则一至六）主要集中在你如何与市场、客户和雇主互动，而准则七：作为 CFA 协会会员或 CFA 候选人的责任则完全关乎你如何维护 CFA 这个“品牌”以及考试过程本身。

你可以把这看作是“内部守则”。通过遵守这些规则，你能确保你正努力争取的那项资格在全球范围内保持其权威性与受尊崇的地位。如果有人作弊或误导他人关于 CFA 头衔的含义，那么这张证书对每个人的价值都会下降。让我们开始吧！

准则七(A)：参与 CFA 协会课程的行为

这项准则旨在保护 CFA 考试及 CFA 协会各项课程的诚信。它确保没有人能获得不公平的优势，并保证考试结果能真实反映候选人的知识水平。

哪些行为是被禁止的？

基本上，任何损害 CFA 协会或 CFA 课程声誉或诚信的行为都属于违规。这包括但不限于：

  • 以任何方式在考试中作弊。
  • 泄露考试机密资料：你绝不能分享关于你考卷中出现的具体问题、题目或公式的细节。
  • 无视考试规则：这包括携带未经授权的计算器或笔记进入考场。
  • 不当使用职业行为计划（Professional Conduct Program）：例如在年度职业行为声明中撒谎。

“考试讨论”规则

别担心，你可以分享你的考试经历！只是必须非常小心。
允许：“考试真的挺难的”或“我觉得我应该多花点时间复习固定收益（Fixed Income）。”
禁止：“我的考卷里有一题关于 \( X \) 的具体公式”或“记得去复习 Session 2 里面关于 \( Y \) 案例研究的具体细节。”

准则七(A) 的核心要点

保护考试的神圣性。如果你有任何疑虑，请记住关于具体考试内容的“搏击俱乐部（Fight Club）”规则：关于 CFA 考试内容的第一条规则是，你不能谈论 CFA 考试内容。

准则七(B)：提及 CFA 协会、CFA 头衔及 CFA 课程

这项准则规范了当你通过考试或作为候选人时，应该如何称呼自己。其核心在于准确与谦逊。

1. 不得夸大或承诺

你不得声称拥有 CFA 持证人资格会使你成为“更优秀”的投资者，或保证能带来更好的投资业绩。
违规：“因为我获得了 CFA 资格，我的客户将获得比非持证顾问更高的回报。”
允许：“CFA 课程为我提供了投资分析和伦理决策的全面框架。”

2. 候选人（Candidate）身份

只有当你目前已报名参加考试（或正在等待成绩公布）时，你才是“候选人”。你不能因为三年前通过了第一级考试就永远称自己为“CFA 候选人”。
简单规则：如果你没有报名参加下一次可参加的考试，或者不在等待上一次考试的成绩，你就不应该使用“候选人”这个标签。

3. 正确使用标志

CFA 协会对于 CFA 这几个字母的使用有非常严格的要求。
“形容词”规则：CFA 这几个字母应始终作为形容词使用，绝不能当作名词。
错误：“我是一个 CFA。”（I am a CFA.）
正确：“我是一名 CFA 持证人。”（I am a CFA charterholder.）

应避免的常见错误：
  • 不要使用缩写符号：绝不要使用“C.F.A.”（带句号）或“cfa”（小写）。
  • 不要暗示有“第四级”：没有“第四级（Level IV）”这种说法。你要么拥有持证资格，要么没有。
  • 不要声称拥有“部分”资格：你不能说“我是 CFA 第二级”。你可以说“我已通过 CFA 课程的第一级考试”。
准则七(B) 的核心要点

力求精确。陈述你的成就事实，不要添加“水分”或暗示这些字母赋予你神奇的投资能力。将“CFA”作为形容词使用，而非名词。

建议采取的措施与程序

为了确保遵守准则七，这里有一些简单的习惯：

关于考试 (VII A)：

  • 阅读并遵守 CFA 协会提供的所有考试说明。
  • 如果你看到他人在社交媒体上分享考试机密，切勿参与！如有必要请进行举报。
  • 与朋友谈论考试时，仅限于一般性的感受。

关于你的简历/个人简介 (VII B)：

  • 使用准确的措辞：“CFA charterholder”（CFA 持证人）。
  • 如果你通过了某个级别，请说：“Passed Level I of the CFA Program”。
  • 检查公司的网站或你的 LinkedIn 档案，确保标志没有被用作名词（例如：“John is a CFA”）。

快速复习：总结表

子准则 重点领域 金科玉律
VII(A) 考试过程 不得作弊；不得分享具体的考试题目。
VII(B) 使用头衔字母 不用名词、不夸大、不保证业绩。

你知道吗？ CFA 协会会主动监测社交媒体和网上论坛。每年都有候选人因为在网上发布了“仅仅一个”考试问题而永久失去获得持证资格的机会。这绝对不值得冒险！

最后的总结提示

职业道德往往既关于法律的精神，也关于法律的文字。准则七可以总结为：尊重制度，并诚实地面对你的资历。如果你能做到这一点，你就能顺利成为投资行业中受人尊敬的专业人士。